Nov
التواريخ
نوفمبر 2 - 6, 2026
الرسوم
$3,850.00
احجز مقعدك
المالية
محلل المخاطر المصرفية المعتمد (CBRA)
المدة5 أيام
الصيغةدورة معتمدة · عامة · الدورات الإفتراضية · الدورات المعتمدة
اللغةAR / EN
المواعيد والمواقع المتاحة
Nov
التواريخ
نوفمبر 2 - 6, 2026
الرسوم
$5,450.00
احجز مقعدك
جميع الرسوم مُدرجة بالدولار الأمريكي (USD) وغير شاملة لضريبة القيمة المضافة المطبَّقة. تُحتسب الضريبة عند إتمام الدفع بناءً على موقع الفوترة الخاص بك.
نظرة عامة
برنامج محلل المخاطر المصرفية المعتمد (CBRA) هو دورة شاملة ومتقدمة صُممت للمهنيين في القطاع المصرفي الراغبين في تعميق خبراتهم في إدارة المخاطر. يغطي البرنامج مجالات رئيسية تشمل مخاطر الائتمان، ومخاطر السوق، ومخاطر السيولة، والمخاطر التشغيلية، ويزوّد المشاركين بالمهارات اللازمة لتقييم وتحليل وتخفيف التهديدات المحتملة على العمليات المصرفية. ومن خلال مزيج من المعرفة النظرية والتطبيقات العملية، سيتعلم المشاركون كيفية تحويل البيانات المعقدة إلى رؤى قابلة للتنفيذ، بما يدعم اتخاذ قرارات استراتيجية ويعزز مرونة المخاطر داخل مؤسساتهم.
الأهداف
بعد إتمام حضور هذه الدورة، سيتمكن المشاركون من:
- تقييم مخاطر الائتمان باستخدام تقنيات التحليل المتقدمة.
- تحليل انكشافات مخاطر السوق وتطبيق استراتيجيات التخفيف المناسبة.
- تقييم مخاطر السيولة وتطوير أطر إدارتها.
- تحديد المخاطر التشغيلية داخل العمليات المصرفية والتحكم بها.
- تطبيق أساليب كمية لقياس أنواع المخاطر المختلفة.
- تفسير المعايير التنظيمية ذات الصلة والالتزام بها.
- تطوير وتقديم تقارير مخاطر استراتيجية لأصحاب المصلحة.
الكفاءات الأساسية
- تقييم مخاطر الائتمان
- تحليل مخاطر السوق
- إدارة مخاطر السيولة
- التحكم في المخاطر التشغيلية
- تقنيات قياس المخاطر
- المعرفة بمتطلبات الالتزام التنظيمي
- إعداد تقارير المخاطر الاستراتيجية
محتوى الدورة
1
تقييم مخاطر الائتمان
- فهم مخاطر الائتمان
- تعريف مخاطر الائتمان ومكوّناته
- العوامل المؤثرة في مخاطر الائتمان في القطاع المصرفي
- أهمية إدارة مخاطر الائتمان
- تقنيات قياس مخاطر الائتمان
- تقدير احتمال التعثر (PD)
- نمذجة الخسارة عند التعثر (LGD)
- حساب الانكشاف عند التعثر (EAD)
- أنظمة التصنيف الائتماني
- التصنيفات الداخلية مقابل التصنيفات الخارجية
- سلالم التصنيف وتطبيقاتها
- قيود ومحدوديات التصنيفات الائتمانية
- استراتيجيات تخفيف مخاطر الائتمان
- استخدام الضمانات والرهن والكفالات
- مشتقات الائتمان وتقنيات التحوط
- التعهدات/الشروط التعاقدية للقروض
- دراسة حالة: تقييم مخاطر الائتمان
2
تحليل مخاطر السوق
- مقدمة في مخاطر السوق
- أنواع مخاطر السوق: أسعار الفائدة، الأسهم، العملات، والسلع
- أثر تقلبات السوق على المؤسسات المالية
- منهجية القيمة المعرضة للخطر (VaR)
- أسلوب المحاكاة التاريخية
- أسلوب التباين–التغاير (Variance-Covariance)
- أسلوب محاكاة مونتِ كارلو
- اختبارات الضغط وتحليل السيناريوهات
- تصميم سيناريوهات الضغط
- تقييم أثر الظروف السوقية القصوى
- تفسير نتائج اختبارات الضغط
- التحوط من مخاطر السوق
- المشتقات كأدوات للتحوط
- استراتيجيات التحوط وقياس فعاليتها
- الاعتبارات التنظيمية المتعلقة بالتحوط
3
إدارة مخاطر السيولة
- فهم مخاطر السيولة
- مصادر مخاطر السيولة في البنوك
- أهمية إدارة مخاطر السيولة
- أدوات قياس السيولة
- نسبة تغطية السيولة (LCR)
- نسبة صافي التمويل المستقر (NSFR)
- تحليل فجوة التدفقات النقدية
- استراتيجيات إدارة مخاطر السيولة
- خطط التمويل الطارئ (Contingency Funding Plans)
- تقنيات إدارة الأصول والخصوم
- تنويع مصادر التمويل
- الأطر التنظيمية للسيولة
- معايير السيولة ضمن بازل 3
- اللوائح المحلية للسيولة
4
التحكم في المخاطر التشغيلية
- تعريف المخاطر التشغيلية
- مصادر المخاطر التشغيلية في العمل المصرفي
- أهمية إدارة المخاطر التشغيلية
- تحديد المخاطر وتقييمها
- التقييم الذاتي للمخاطر والضوابط (RCSA)
- مؤشرات المخاطر الرئيسية (KRIs)
- تحليل السيناريوهات للمخاطر التشغيلية
- تقنيات تخفيف المخاطر التشغيلية
- الضوابط والإجراءات الداخلية
- تخطيط استمرارية الأعمال
- المتطلبات التنظيمية للمخاطر التشغيلية
- إرشادات المخاطر التشغيلية ضمن بازل 2 وبازل 3
- التزامات التقارير والامتثال
5
تقنيات قياس المخاطر كمياً
- القياس الكمي للمخاطر
- أساليب إحصائية لقياس المخاطر
- تقييم العوائد المعدّلة بالمخاطر
- تقييم انكشاف المخاطر على مستوى المحفظة
- نمذجة مخاطر متقدمة
- نماذج محافظ الائتمان
- نماذج مخاطر السوق
- نماذج قياس مخاطر السيولة
- دمج نماذج المخاطر
- توحيد نماذج الائتمان والسوق والسيولة
- تطبيق إطار إدارة المخاطر على مستوى المؤسسة (ERM)
- كفاية رأس المال وتقييم رأس المال وفقاً للمخاطر
- التحقق من صحة النماذج (Model Validation)
- تقنيات التحقق من صحة نماذج المخاطر
- مواءمة النماذج مع توقعات الجهات التنظيمية
6
المعرفة بالالتزام التنظيمي
- نظرة عامة على البيئة التنظيمية
- أبرز الجهات التنظيمية العالمية
- أهم الأنظمة المؤثرة على إدارة المخاطر المصرفية
- أطار معايير بازل
- معايير كفاية رأس المال ضمن بازل 1 وبازل 2 وبازل 3
- نسب السيولة ونسبة الرافعة المالية (Leverage)
- المتطلبات التنظيمية المحلية
- اللوائح والإرشادات المحلية
- التزامات تقارير الامتثال
- عمليات التفتيش والتدقيق التنظيمي
- حوكمة المخاطر
- دور مجلس الإدارة والإدارة العليا
- مهام التدقيق الداخلي ووظائف الالتزام
7
تقارير المخاطر الاستراتيجية
- أهمية تقارير المخاطر
- دور تقارير المخاطر في دعم اتخاذ القرار
- أصحاب المصلحة في تقارير المخاطر
- دورية التقارير وتوقيت إصدارها
- أطر تقارير المخاطر
- هيكل ومحتوى تقارير المخاطر
- مؤشرات المخاطر الرئيسية (KRI) والمقاييس
- المرئيات ولوحات المعلومات (Dashboards)
- متطلبات التقارير التنظيمية
- الالتزام بمعايير التقارير التنظيمية
- دقة التقارير
- تبعات عدم الامتثال
لمن هذه الدورة
مديرو المخاطر، ومحللو الائتمان، ومسؤولو الالتزام، ومديرو المحافظ، وغيرهم من المهنيين المصرفيين المشاركين في تقييم المخاطر وإدارتها.
المنهجية
تعتمد الدورة على مزيج من المحاضرات ودراسات الحالة وورش عمل تطبيقية ونقاشات جماعية، لتعزيز التعلم التفاعلي والتطبيق العملي للمفاهيم.
دورات ذات صلة
المتخصص المعتمد في مكافحة غسل الأموال (CAMS)
5 أيام
دبي
دبي: أكتوبر 19 - 23, 2026
الموازنات والرقابة على التكاليف في إدارة الموارد البشرية
5 أيام
التدريب المباشر الافتراضي / دبي
دبي: أكتوبر 26 - 30, 2026
التدريب المباشر الافتراضي: أكتوبر 26 - 30, 2026
مايكروسوفت معتمد: أساسيات Power Platform – اختبار (PL-900)
5 أيام
التدريب المباشر الافتراضي / دبي
التدريب المباشر الافتراضي: ديسمبر 7 - 11, 2026
دبي: ديسمبر 7 - 11, 2026
معتمد من
مهتم بهذا البرنامج؟
احجز مقعدك وسيتواصل معك مستشار التعلّم لدينا.
