المتخصص المعتمد في مكافحة غسل الأموال  (CAMS)

• تعريف غسل الأموال وتأثيره على الاقتصاد 

• مراحل غسل الأموال: الإيداع – التمويه – الدمج 

• أمثلة على الأساليب التقليدية لغسل الأموال 

أساليب غسل الأموال الحديثة 

• غسل الأموال باستخدام العملات الرقمية 

• غسل الأموال عبر التجارة  (TBML) 

• استغلال التكنولوجيا المالية الحديثة 

مؤشرات الاشتباه 

• العمليات المالية غير المعتادة 

• أنماط السلوك المشبوه 

• استخدام مناطق قضائية ضعيفة تنظيمياً 

مخاطر المؤسسات المالية 

• عوامل المخاطر المرتبطة بالعملاء 

• المنتجات والخدمات عالية المخاطر 

• عوامل المخاطر الجغرافية

• دور FATF في وضع المعايير الدولية 

• توصيات FATF في مجال مكافحة غسل الأموال 

• مواءمة السياسات المحلية مع إرشادات  FATF 

القوانين واللوائح الدولية 

• التشريعات الأمريكية: قانون باتريوت 

• تشريعات الاتحاد الأوروبي: التوجيه الخامس لمكافحة غسل الأموال 

• معايير لجنة بازل 

الأطر الإقليمية والتعاون الدولي 

• منظمات إقليمية مثل مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا  (MENAFATF) 

• أهمية التعاون عبر الحدود 

• تقارير التقييم المتبادل 

أدوار الهيئات التنظيمية 

• دور البنوك المركزية 

• الامتثال لتقارير الأنشطة المشبوهة  (SARs) 

• تطبيق العقوبات على المخالفات

• وضع السياسات والإجراءات الواضحة 

• إشراك الإدارة العليا 

• تحديد الأدوار والمسؤوليات 

إدارة مخاطر غسل الأموال 

• إجراء تقييمات دورية للمخاطر 

• تصنيف العملاء بناءً على مستوى المخاطر 

• استراتيجيات الحد من المخاطر 

دعم التكنولوجيا والأنظمة 

• أنظمة مراقبة العمليات 

• تحليلات البيانات وتوقّع التهديدات 

• أدوات الامتثال المؤتمتة 

برامج التدريب والتوعية 

• تدريب الموظفين على التعرف على الأنشطة المشبوهة 

• تخصيص البرامج حسب الإدارات 

• تقييم فعالية برامج التدريب

• إعداد تقارير الأنشطة المشبوهة  (SARs) 

• التواصل مع الجهات التنظيمية 

• دراسات حالة لتحقيقات ناجحة 

جمع وتحليل الأدلة 

• تقنيات جمع البيانات المالية 

• تحليل الشبكات والعلاقات المالية 

• توثيق الأدلة لدعم التحقيقات 

التحقيقات الداخلية 

• إنشاء فرق تحقيق داخلية 

• التحقيق في الانتهاكات المحتملة 

• تعزيز آليات المراقبة 

التعاون مع الجهات الخارجية 

• التنسيق مع الجهات الأمنية 

• تبادل المعلومات بين المؤسسات المالية 

• دور التعاون في تعزيز الامتثال